amnet.co.il Open in urlscan Pro
185.162.126.241  Public Scan

Form analysis
1 forms found in the DOM

POST /

<form action="/" method="post" class="form-inline" role="search">
  <label for="mod-search-searchword98" class="element-invisible">חיפוש...</label> <input name="searchword" id="mod-search-searchword98" maxlength="200" class="inputbox search-query input-medium" type="search" size="20" placeholder="חיפוש..."> <button
    class="button btn btn-primary" onclick="this.form.searchword.focus();">חיפוש</button> <input type="hidden" name="task" value="search">
  <input type="hidden" name="option" value="com_search">
  <input type="hidden" name="Itemid" value="90">
</form>

Text Content

אמנט מניעת הלבנת הון ומימון טרור
≡Open menu
 * כניסת משתמש
 * דף הבית
 * אודות אמנט
    * אודות החברה
    * צוות והנהלה
    * שיתופי פעולה

 * שירותים
    * הדרכה
    * סקרים
    * ייעוץ
    * סריקות
    * חדשות ל-eMail
    * חיפוש Online

 * חדשות
    * בזמן האחרון
    * חדש באתר
    * חדשות נוספות

 * חקיקה
 * פסיקה
 * מקורות
 * מאמרים
 * קישורים
 * חיפוש
 * תפריט מנויים
    * רשימות שחורות
    * תביעות נפגעי טרור

 * צור קשר

חיפוש... חיפוש


ארה"ב: הורחבו סמכויות OFAC להטיל סנקציות על מוסדות פיננסיים זרים אשר מעורבים
בפעולות המסייעות לרוסיה במלחמה באוקראינה

ב-22.12.23 פרסם OFAC מדריך חדש בנושא ציות (Compliance Advisory) עבור מוסדות
פיננסיים זרים, אשר כולל הנחיות שיאפשרו לאותם מוסדות למזער את החשיפה שלהם
לסנקציות מצד OFAC. 

הרקע לפרסום למדריך הוא פרסום צו נשיאותי חדש ב-22.12.23 ע"י הנשיא ביידן, אשר מתקן
צו נשיאותי קודם מס' 14024, ומרחיב את סמכויות הממשל האמריקאי להטיל סנקציות על
מוסדות פיננסיים זרים אשר מסייעים ל"בסיס הצבאי-תעשייתי של רוסיה" (military
industrial base Russia’s). בין השאר, הצו החדש מעניק ל-OFAC סמכויות חדשות להטיל
סנקציות נגד מוסדות פיננסיים זרים אשר:  

1)    ביצעו או סייעו לפעולה משמעותית עבור כל גורם שהוכרז בגין פעילות בסקטור
הטכנולוגיה, התעשיות הביטחוניות, הבינוי, החלל או הייצור ברוסיה.

2)    ביצעו או סייעו לפעולה משמעותית או סיפקו שירות כלשהו, אשר קשור ל"בסיס
הצבאי-תעשייתי של רוסיה", לרבות מכירה, אספקה או העברה, במישרין או בעקיפין, לרוסיה
של כל פריט המנוי ברשימת הפריטים האסורים (list of specified items), אשר מסייעים
למאמץ המלחמתי של רוסיה. OFAC מדגיש כי על המוסדות הפיננסיים להשתמש ברשימת הפריטים
כדי למזער את החשיפה שלהם לסנקציות. אם מוסד פיננסי אינו בטוח שפריט כלשהו אינו זהה
לאחד מהפריטים המופיעים ברשימה, עליו לבצע בדיקת נאותות נוספת בנוגע ללקוח הספציפי
ו/או הפעולה שמבצע אותו לקוח. 

במסגרת הסמכויות החדשות, OFAC יכול להטיל סנקציות מוחלטות על מוסדות פיננסיים זרים
המעורבים בפעולות האסורות, או לחלופין לחסום את הגישה של אותם מוסדות לניהול
חשבונות קורסנפונדט בארה"ב. 

המסמך מספק דוגמאות לפעילות שעלולה לחשוף מוסדות פיננסיים זרים לסנקציות, בהתאם לצו
החדש: 

•    ניהול חשבונות, העברת כספים או מתן שירותים פיננסיים נוספים (כגון עיבוד
תשלומים, מימון מסחרי, ביטוח), עבור כל גורם שהוכרז בגין פעולה בסקטורים האסורים,
או עבור כל גורם ברוסיה או מחוצה לה אשר מסייע לבסיס הצבאי-תעשייתי של רוסיה. 

•    סיוע למכירה, אספקה או העברה, במישרין או בעקיפין, של הפריטים המנויים ברשימת
הפריטים האסורים ליבואנים רוסיים או לחברות העוסקות בהובלת הפריטים לרוסיה. 

•    סיוע לחברות או יחידים אשר עוקפים את הסנקציות האמריקאיות על רוסיה, בין השאר
על ידי: 

-    הקמת מנגנוני תשלום אלטרנטיביים או בלתי שקופים. 

-    שינוי או הסרה של שם הלקוח או מידע רלבנטי אחר משדות התשלום. 

-    נקיטת צעדים אחרים להסתרת המטרה האמיתית של הצדדים המעורבים בתשלום, במטרה
לעקוף את הסנקציות. 

זיהוי ומזעור הסיכונים לסנקציות 

על מנת למזער סיכונים לסנקציות, על מוסדות פיננסיים זרים לנקוט צעדים כדי לזהות
ולצמצם את החשיפה שלהם לפעילות הקשורה ליכולות התעשיות-צבאיות של רוסיה ואלה
התומכים בהן. צעדים אלה הינם בנוסף להליכי ה-CDD הרגילים והבקרות למניעת הלבנת הון
ומימון טרור. להלן מספר דוגמאות לצעדים אלה: 

•    בדיקת בסיס הלקוח של המוסד הפיננסי, על מנת לקבוע את החשיפה לכך שלקוחות
מסוימים מעורבים בסקטורים שנמנו לעיל בכלכלה הרוסית, או מבצעים עסקים עם יחידים
מוכרזים באותם סקטורים. כמו כן, על המוסד הפיננסי לבדוק אם לקוחות מסוימים עלולים
להיות מעורבים במכירה, אספקה או העברה של הפריטים האסורים לרוסיה, או למדינות שזוהו
קודם לכן בסיכון גבוה לעקיפת הסנקציות על רוסיה. 

•    הבהרה ציפיות הציות עבור הלקוחות. במסגרת זאת, יש ליידע את הלקוחות שהם אינם
רשאים להשתמש בחשבונותיהם למטרת עשיית עסקים עם גורמים מוכרזים הפועלים בסקטורים
האסורים של הכלכלה הרוסית, או למטרת פעילות הקשורה ליכולות הצבאיות-תעשייתיות של
רוסיה. לצורך כך, המוסד הפיננסי יכול לשלוח ללקוחות את רשימת הפריטים האסורים,
ובפרט ללקוחות המעורבים בפעילות של ייצוא וייבוא, ייצור, או כל קו עסקים רלבנטי
אחר. 

•    שליחת שאלונים ללקוחות אשר ידוע כי הם עוסקים או מייצאים פריטים ספציפיים, כדי
להבין טוב יותר את הצדדים הנגדיים שלהם. 

•    לנקוט צעדים נאותים למזעור הסיכון עבור כל לקוח או צד נגדי המעורב בפעילות
בסיכון גבוה או אשר אינו מגיב לבקשות מידע בנוגע לפעילותו. צעדים אלה כוללים: הגבלת
חשבונות, הגבלת סוג הפעילות המותרת, או סיום הפעילות של הלקוח במוסד הפיננסי, תוך
הכנסת הלקוח לרשימת צדדים המנועים בקבלת שירות (“do not onboard” or “do not
process” watchlists). 

•    על בסיס של הערכת סיכון, קבלת הצהרות מלקוחות בנוגע לכך שהם אינם פועלים
בסקטורים האסורים בכלכלה הרוסית, ואינם קשורים למכירה או העברה של הפריטים האסורים
לרוסיה, או מבצעים כל פעולה אחרת המסייעת ליכולות הצבאיות-תעשיותיות של רוסיה. 

•    שילוב הסיכונים הקשורים ליכולות התעשיות-צבאיות של רוסיה בהערכת הסיכון של
המוסד הפיננסי לסנקציות ובקריטריונים לדירוג הסיכון של הלקוח. 

•    יישום בקרות מוגברות בתחום הסחר, הקשורות לפריטים האסורים, לרבות ניטור מידע
שנאסף במסגרת פעילות של אשראי דוקומנטרי. 

•    שימוש במידע ממקורות גלויים ובמידע היסטורי על פעולות, על מנת לעדכן את בקרות
הנאותות ולבצע בדיקות פרואקטיביות בנוגע לעקיפה פוטנציאלית של הסנקציות ושל בקרות
הייצוא. 

פורסם 26-12-2023


מכון באזל לממשל פרסם את אינדקס מניעת הלבנת הון לשנת 2022 ובו דירוג 128 מדינות
בעולם עפ"י דרגת סיכון

מכון באזל לממשל פרסם לאחרונה (04.10.22) את הגרסה המעודכנת השנתית לאינדקס מניעת
הלבנת הון (Basel AML Index) ובו דירוג 128 מדינות בעולם עפ"י דרגת סיכון. 

האינדקס מדרג מדינות בציון בין 0 ל-10 ובדרגת סיכון נמוכה, בינונית או גבוהה, כאשר
הציון הסופי והדירוג מייצג את מידת הסיכון להלבנת הון באותה מדינה ורמת החשיפה של
המערכת הפיננסית והמשפטית במדינה לסיכוני הלבנת הון. ככל שהסיכון להלבנת הון באותה
מדינה גבוה יותר, כך תדורג המדינה במקום גבוה יותר ברשימה. בדברי ההסבר לאינדקס
מדגיש המכון כי אין הכוונה שבמדינה שדורגה בסיכון גבוה יש יותר מקרים של הלבנת הון
ושחיתות, אלא הכוונה היא שאותה מדינה חשופה ופגיעה יותר להלבנת הון עפ"י
הקריטריונים שנבחנו.

עפ"י הדירוג הנוכחי, המדינה המדורגת כבעלת הסיכון הגבוה ביותר היא הרפובליקה
הדמוקרטית של קונגו (ציון 8.3) ואחריה האיטי. מדינות נוספות שדורגו בעשרת המקומות
הראשונים כמדינות בסיכון הגבוה ביותר הן: מיאנמר, מוזמביק, מדגסקר, גינאה-ביסאו,
קמבודיה, מאלי, סנגל, וייטנאם. 

מדינת ישראל מדורגת גם השנה כאחת מהמדינות בעלת הסיכון הנמוך ביותר להלבנת הון מתוך
המדינות באינדקס. ישראל נמצאת במקום ה-116 מתוך 128 עם ציון של 3.63, ובכך היא
מקדימה מדינות דוגמת ארה"ב וקנדה. כמו כן, ישראל מדורגת גם השנה כמדינה בעלת הסיכון
הנמוך ביותר גם בקטגוריה הגיאוגרפית של המזרח התיכון וצפון אפריקה (עמ' 37). 

הדו"ח הנוכחי מדגיש מספר מגמות ותחומי מיקוד עיקריים: 

1) הדו"ח מצביע על שיפור ביישום גישה מבוססת סיכון למניעת הלבנת הון ומימון טרור,
הן בקרב הסקטור הפרטי והן בקרב הסקטור הציבורי, ומציין כי מדובר בהתפתחות חיובית
שמאפשרת לממשלות ולמוסדות פיננסיים להקצות משאבים בצורה יעילה כדי להתמודד עם
הסיכונים החמורים יותר. 

2) עם זאת, ישנה התקדמות איטית בלבד בציות לסטנדרטים של שת"פ בינלאומי למניעת הלבנת
הון ומימון טרור. 

3) חלה ירידה ברמת הציות הגלובלי בתחום מטבעות קריפטו והנכסים הווירטואליים. לפי
הדו"ח מדובר בהתפתחות מדאיגה, בהתחשבות במהירות שבה עבריינים מאמצים טכנולוגיות
חדשות למטרות הלבנת הון. 

4) קיים פער הולך וגדל בין ציות טכני לסטנדרטים הבינ"ל ובין האפקטיביות של הציות
בפועל. פער זה מדאיג במיוחד כשמדובר בחולשות מהותיות בתחומים כגון שקיפות של זהות
נהנים סופיים ואיכות הפיקוח. 

פורסם 30-10-2022


ארה"ב: FINCEN פרסמה משטר דיווח חדש על נהנים סופיים בחברות ותאגידים

היחידה למודיעין פיננסי בארה"ב (FINCEN) פרסמה ב-29.09.22 "פסיקה סופית" (final
rule), אשר  מחייבת את רוב החברות והתאגידים אשר רשומים או עושים עסקים בארה"ב
לדווח ל-FINCEN על הנהנים הסופיים שלהם (beneficial owners). 

החובה החדשה מתפרסמת מכוח חוק ה-CTA האמריקאי (Corporate Transparency Act), שהתקבל
ע"י הקונגרס האמריקאי בינואר 2021. בהודעה שפרסמה FINCEN היא תיארה את המהלך כ"צעד
היסטורי" שהושג לאחר שנים של ניסיונות חקיקה להגברת התשתית לשקיפות תאגידית בארה"ב.
לדבריה, הרגולציה החדשה נותנת מענה לליקויים במשטר מניעת הלבנת הון ומימון טרור
בארה"ב, שעליהן הצביע ארגון ה-FATF, ומיישמת את ההתחייבויות הבינ"ל של ארה"ב בתחום
המאבק בשחיתות. 

עוד נכתב, כי יישום משטר הדיווחים החדש יחזק את שלמות המערכת הפיננסית האמריקאית,
על ידי סיכול ניסיונות להסתרת הון שחור באמצעות חברות קש אנונימיות, שמאחוריהן
מסתתרים משטרים מושחתים, אוליגרכים, סוחרי סמים ועבריינים נוספים. בהמשך, FINCEN
צפויה לפרסם תקנות המבהירות מי הגורמים שיורשו לגשת למאגר המידע הפדרלי אשר יכלול
את פרטי הנהנים הסופיים, ואילו צעדים יינקטו כדי להבטיח שהמידע מאובטח ומוגן. כמו
כן, FINCEN מתכננת לעדכן את הכללים לביצוע בדיקות נאותות ללקוח (customer due
diligence). 

החובה החדשה תיכנס לתוקף ב-01.01.24. חברות שיוקמו או יירשמו לפני תאריך זה, יקבלו
ארכה של שנה נוספת להגשת הדיווחים הראשוניים שלהם, בעוד שחברות שיוקמו החל מתאריך
זה יחויבו בדיווח על נהנים סופיים תוך 30 יום ממועד ההקמה או הרישום. לאחר הגשת
הדיווח הראשוני, החברות יידרשו להצהיר על כל שינוי בפרטי הנהנים הסופיים תוך 30 יום
ממועד השינוי. 

פורסם 20-10-2022

 1. הביטוח הלאומי צפוי להעביר תשלום נוסף למקבלי פנסיות מרוסיה שנפגעו מהסנקציות

עמוד 1 מתוך 2

 * 
 * 
 * 1
 * 2
 * 
 * 


מערכת

 * כניסה למערכת


חנות

 * אודות החברה
 * רכישת מנוי
 * רכישת מדריך

אמנט - מניעת הלבנת הון ומימון טרור
יגאל אלון 120 תל אביב 67443
טל: 03-6369111
דוא"ל: amnet@amnet.co.il