complynow.eu Open in urlscan Pro
2606:4700:3031::ac43:81b0  Public Scan

Form analysis
1 forms found in the DOM

GET https://complynow.eu/

<form role="search" action="https://complynow.eu/" method="GET">
  <input type="text" name="s" value="" aria-label="Search" placeholder="Search">
  <span>Hit enter to search or ESC to close</span>
</form>

Text Content

Skip to main content
Hit enter to search or ESC to close
Close Search
Menu
 * Home
 * Wwft Compleet
 * Branches
   * Accountant
   * Bank
   * Belastingadviseur
   * Beleggingsinstellingen
   * Betaalinstelling
   * Intermediair
   * Makelaar
   * Notaris
   * Verzekeringsmaatschappij
 * Oplossingen
   * AVG implementatie
   * Consultancy
   * Maatwerk
   * MyComplyNow
   * Remediation
   * Risicomanagement (SIRA)
   * Trainingen
   * Wwft-onderzoeken uitbesteden
 * Wetgeving
   * AVG
   * Wtt
   * Wwft
 * Nieuws
 * Over ons
   * Partners
   * Vacatures
 * Contact
 * Login



Wwft


WWFT: EEN STICHTING OF VERENIGING ALS CLIËNT, WAT NU? 

By ComplyNow2 december 2022No Comments

Er bestaan verschillende soorten cliënten. Denk aan natuurlijke personen,
bedrijven, stichtingen en verenigingen. Terwijl de laatste twee vormen iets
minder gangbaar zijn, hebben veel van onze klanten hier toch regelmatig mee te
maken. 

Hoe gaat u in het cliëntenonderzoek om met stichtingen of verenigingen als
cliënt? Lees snel verder voor een uitgebreid antwoord op deze vraag.


UBO’S VASTSTELLEN

Als eerste de meestgestelde vraag. Wie is binnen een stichting of vereniging
eigenlijk de UBO?

Omdat een stichting of vereniging geen natuurlijk persoon is, zult u als
onderdeel van het cliëntenonderzoek een UBO moeten identificeren en verifiëren.
Een UBO is een natuurlijk persoon met meer dan 25% van de aandelen, stemrechten,
zeggenschap of begunstiging binnen een organisatie. 

Helaas komt het binnen stichtingen en verenigingen nauwelijks voor dat op de
bovenstaande manier een UBO is aan te wijzen. Als alternatief mag daarom worden
uitgeweken naar het identificeren van zogenaamde pseudo-UBO’s. Meestal is dit
het bestuur van een stichting of vereniging. 

Let op: het aanwijzen van een pseudo-UBO mag alléén als er echt geen zuivere UBO
geïdentificeerd kan worden. Onderzoek dit dan ook grondig voordat wordt
teruggevallen op een pseudo-UBO. Komt de toezichthouder langs voor een controle,
dan kan er worden gevraagd om een onderbouwing. 


VERSCHERPT ONDERZOEK 

Stichtingen en verenigingen brengen in algemene zin een verhoogd risico met zich
mee. Bijvoorbeeld in de vorm van een stichting administratiekantoor (STAK),
waarbij UBO’s lastiger zijn vast te stellen, of in de vorm van verenigingen
waarbij de doelstelling onduidelijk is. 

Ook zijn er stichtingen die als hulporganisatie actief zijn in landen met
mogelijk verhoogde risico’s vanuit de Sanctiewet en zijn sommige verenigingen
gevoelig voor dubieuze sponsoring of ontvangen ze giften uit landen waar een
hoger risico op witwassen en terrorisme bestaat.

De bovenstaande factoren zorgen ervoor dat in veel gevallen een verscherpt
cliëntenonderzoek nodig is om de potentiële cliënt weloverwogen te kunnen
accepteren. U gaat in dit geval bijvoorbeeld verder en dieper in op de
achtergrond van de stichting of vereniging (en de leden) en vraagt nadere
documentatie (zoals statuten) op. U bestudeert het financiële plaatje van de
stichting en kijkt bij activiteiten in landen met een hoger risico op terrorisme
of de organisatie en diens leden mogelijk met terroristische activiteiten in
verband kunnen worden gebracht. 

Voor elke stichting geldt ook dat de betrokken personen (UBO’s, bestuurders)
gecheckt moeten worden op de sanctielijsten (met bijvoorbeeld de WwftCheck in
MyComplyNow). 

Als laatste is het natuurlijk mogelijk dat stichtingen of verenigingen zelf op
sanctielijsten staan. Zorg daarom altijd voor een grondige controle als
onderdeel van het (verscherpte) cliëntenonderzoek. 


EXTRA VOORZICHTIGHEID

De bovenstaande factoren vergen extra aandacht en alertheid tijdens het
uitvoeren van het cliëntenonderzoek. De geldstromen binnen stichtingen zijn
simpelweg ingewikkelder en het cliëntenonderzoek kost daardoor meer tijd. 

Sommige Wwft-plichtige instellingen kiezen er daarom voor om helemaal geen zaken
te doen met stichtingen en verenigingen. Een voorbeeld daarvan is de ING. Om
tijd en capaciteit te besparen heeft de ING besloten om voorlopig stichtingen en
verenigingen niet als cliënt te accepteren.



I am text block. Click edit button to change this text. Lorem ipsum dolor sit
amet, consectetur adipiscing elit. Ut elit tellus, luctus nec ullamcorper
mattis, pulvinar dapibus leo.


HULP VAN EEN EXPERT

Wilt u stichtingen en verenigingen wel helpen maar overziet u het
cliëntenonderzoek niet? Schakel dan de hulp van een expert in. 

Bij ComplyNow helpen we instellingen op verschillende manieren: 

 * U kunt (een deel van) uw onderzoeken aan ons uitbesteden. Wij zorgen dan voor
   een onderbouwd advies op basis van een compleet onderzoek. Klik hier en lees
   snel verder voor meer over deze dienst. Er zijn al honderden makelaars die,
   juist voor deze cases, hun onderzoeken door ons laten uitvoeren.
 * Ons compliance-platform MyComplyNow leidt gebruikers stap-voor-stap door het
   cliëntenonderzoek heen.  
 * Onze consultants helpen klanten bij vragen tijdens het uitvoeren van het
   cliëntenonderzoek. 
 *  Een audit Wwft laat zien of cliëntenonderzoeken goed worden uitgevoerd en
   wat er eventueel beter kan. 


HULP NODIG?

Heeft u vragen over de naleving van de Wwft? Neem dan gerust contact met ons op
voor een vrijblijvende kennismaking.


COMPLYNOW

Bedankt voor het lezen van een artikel van ComplyNow. Heeft u vragen of
opmerkingen? U kunt ons bereiken op 088 600 1400 en via info@complynow.eu.


 * 


 * NEXT POSTCOMPLIANCE COLLEGE WWFT VOOR ALLE BRANCHES | 17 NOVEMBER 2022


Share Tweet Share Pin

CONTACT

Mail: info@complynow.eu
Bel: 0886001400
KVK nr: 70336326

Algemene voorwaarden
Privacy

COMPLYNOW

 * Home
 * Wwft Compleet
 * Branches
 * Oplossingen
 * Wetgeving
 * Nieuws
 * Over ons
 * Contact

OPLOSSINGEN

 * AVG implementatie
 * Consultancy
 * Maatwerk
 * MyComplyNow
 * Remediation
 * Risicomanagement (SIRA)
 * Trainingen

WETGEVINGEN

 * AVG
 * Wtt
 * Wwft

BRANCHES

 * Accountant
 * Bank
 * Belastingadviseur
 * Beleggingsinstellingen
 * Betaalinstelling
 * Intermediair
 * Makelaar
 * Notaris
 * Verzekeringsmaatschappij

© 2023 ComplyNow.

 * linkedin
 * phone
 * email

 * Home
 * Wwft Compleet
 * Branches
   * Accountant
   * Bank
   * Belastingadviseur
   * Beleggingsinstellingen
   * Betaalinstelling
   * Intermediair
   * Makelaar
   * Notaris
   * Verzekeringsmaatschappij
 * Oplossingen
   * AVG implementatie
   * Consultancy
   * Maatwerk
   * MyComplyNow
   * Remediation
   * Risicomanagement (SIRA)
   * Trainingen
   * Wwft-onderzoeken uitbesteden
 * Wetgeving
   * AVG
   * Wtt
   * Wwft
 * Nieuws
 * Over ons
   * Partners
   * Vacatures
 * Contact
 * Login



Close Menu
Deze website maakt gebruik van een functionele cookie. Ik begrijp het
Cookies Policy
Sluiten

PRIVACY OVERVIEW

This website uses cookies to improve your experience while you navigate through
the website. Out of these cookies, the cookies that are categorized as necessary
are stored on your browser as they are essential for the working of basic
functionalities...
Necessary
Necessary
Altijd ingeschakeld
Necessary cookies are absolutely essential for the website to function properly.
This category only includes cookies that ensures basic functionalities and
security features of the website. These cookies do not store any personal
information.
Non-necessary
Non-necessary
Any cookies that may not be particularly necessary for the website to function
and is used specifically to collect user personal data via analytics, ads, other
embedded contents are termed as non-necessary cookies. It is mandatory to
procure user consent prior to running these cookies on your website.
OPSLAAN & ACCEPTEREN



Meldingen